Como controlar as finanças do seu negócio mesmo sem ser um especialista em contabilidade

Você abriu seu próprio negócio, vem conquistando clientes, entregando seus produtos/serviços, mas quando o assunto é organizar as finanças, ainda bate aquela insegurança?

Contabilidade descomplicada: como simplificar a rotina financeira da sua empresa

Se isso ainda acontece com você, saiba que não está sozinho. Muitos pequenos empresários e MEIs enfrentam dificuldades no momento de controlar o dinheiro da empresa, sobretudo porque acreditam que devem ser especialistas em contabilidade para fazer isso da maneira certa.

No entanto, a verdade é que, com algumas boas práticas simples e consistentes, é totalmente possível manter as finanças organizadas, evitar prejuízos e até começar a planejar o crescimento do seu negócio, mesmo sem ter o conhecimento profundo sobre tributos, balanços e demonstrativos.

No conteúdo de hoje, a Speedcont vai te mostrar como controlar as finanças do seu negócio sem complicação. Aqui, vamos te mostrar:

• Por que separar as finanças pessoais das empresariais é essencial;
• Como acompanhar as entradas e saídas de forma prática;
• Dicas de ferramentas simples e gratuitas;
• Quando vale a pena buscar ajuda profissional.
  

Vamos lá!? Boa leitura.

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Importância de organizar as finanças do seu negócio

Antes de mostrarmos as dicas, é importante compreender o impacto real que uma boa organização financeira pode causar no seu negócio. Ter controle sobre o dinheiro que entra e sai possibilita que você:

• Evite futuras surpresas com impostos, taxas e despesas inesperadas;
• Saiba quanto realmente está lucrando;
• Fique seguro para investir, contratar ou expandir;
• Consiga crédito mais fácil no futuro, se precisar;
• Durma mais tranquilo, sem ficar tentando lembrar de cabeça quais contas estão para vencer.

Em resumo, a organização financeira não é luxo, é sobrevivência, e um passo importante para quem deseja crescer com segurança.

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Separe suas finanças pessoais das do negócio

Não misture o dinheiro da empresa com as finanças pessoais.

Você faz uma venda, o valor entra na conta, e em poucos dias ele é utilizado para pagar o cartão pessoal, fazer mercado ou até mesmo quitar dívidas que não têm relação com a empresa. O resultado disso? Você nunca sabe quanto realmente o negócio está rendendo.

• Tenha contas bancárias separadas;
• Defina um pró-labore (um “salário” para você) e se limite a usar esse valor para suas despesas pessoais;
• Mantenha um controle claro de todas as entradas e saídas da empresa.

Anote tudo: entradas, saídas e datas importantes

Pode até parecer simples, mas anotar tudo aquilo que entra e tudo o que sai ainda é uma das estratégias mais poderosas, e funciona mesmo que você não entenda nada sobre contabilidade.

Você pode fazer isso com:

• Um caderno ou agenda (caso prefira o papel);
• Uma planilha no Excel ou Google Planilhas;
• Ou até mesmo um aplicativo de controle financeiro (existem vários gratuitos e fáceis de usar).

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Categorize seus gastos

Após anotar suas despesas, o próximo passo é entender para onde o seu dinheiro está indo. Isso ajuda a identificar desperdícios, gastos desnecessários ou áreas que estão pesando demais.

Você pode separar os gastos em categorias como:

• Custos fixos: aluguel, internet, contador, salários;
• Custos variáveis: compras de mercadoria, comissão de vendas, frete;
• Investimentos: compra de equipamentos, marketing, treinamento;
• Despesas pessoais: (que precisam ser pagas com o pró-labore, não com o caixa da empresa).

Fazendo isso, fica mais fácil analisar e tomar decisões estratégicas.

Estabeleça metas e mantenha um planejamento mensal

Contar com um planejamento financeiro mensal é crucial para manter o controle, mesmo que ele seja simples.

Você pode, por exemplo:

• Estimar quanto deseja vender no mês;
• Definir os limites de gastos por categoria;
  Planejar o pagamento de tributos como o DAS;
  Reservar um valor para emergências ou reinvestimento no negócio.

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Use ferramentas que facilitam o seu dia a dia

Atualmente, existem várias ferramentas, gratuitas ou de baixo custo, que podem te auxiliar, mesmo sem o conhecimento técnico.

Confira algumas sugestões:

• Google Planilhas (possibilita o controle simples e acessível de qualquer lugar);
• Mobills ou GuiaBolso (para o controle de finanças em app);
• Nibo, ZeroPaper ou Granatum (são voltados para pequenos negócios);
• Aplicativos dos bancos digitais PJ, como Cora, Nubank PJ e Inter
  

Fique atento aos tributos e obrigações

Mesmo sem ser contador, é crucial saber quais tributos você precisa pagar e quando. Para os MEIs, o principal é o DAS, valor pago mensalmente. Caso a empresa seja ME ou EPP, as obrigações aumentam um pouco.

O ideal é que você tenha:

• Um calendário financeiro com prazos fixos (DAS, folha, emissão de notas, etc.);
• E, se possível, contar com um contador parceiro para te orientar e evitar multas ou problemas com a Receita Federal.

Precisa de ajuda? Fale com a Speedcont!

Conclusão

Controlar as finanças do seu negócio não precisa necessariamente ser um bicho de sete cabeças. Através de pequenas atitudes, como separar suas contas, anotar entradas e saídas, utilizar ferramentas simples e manter um planejamento mensal, você já dá passos importantes rumo a uma gestão mais segura, estratégica e profissional, mesmo sem uma formação na área.