A importância do controle de fluxo de caixa para a saúde financeira da empresa

Sabemos que o controle de fluxo de caixa é crucial para a saúde financeira de uma empresa. Afinal, ele representa o acompanhamento e registro das entradas e saídas de dinheiro ao longo de um determinado período.

Conseguir gerenciar o fluxo de caixa de maneira adequada é uma prática de extrema importância para garantir a estabilidade e o crescimento sustentável da empresa.

Controlar o fluxo de caixa é um pilar fundamental para a saúde de todas as empresas, seja ela uma pequena startup ou mesmo uma grande corporação. No conteúdo de hoje, a Speedcont irá explorar a importância do controle de fluxo de caixa, suas vantagens para a organização e como a gestão eficiente consegue fazer toda a diferença em momentos de desafios econômicos. Vamos conferir!? Boa leitura.

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O que é o fluxo de caixa

O fluxo de caixa representa o movimento de entradas e saídas de dinheiro do caixa da empresa. Ou seja, aquilo que você recebe e paga na sua organização. Para obter um bom controle de caixa, é preciso garantir registros detalhados de ganhos e gastos, tudo isso com disciplina e sem erros.

Lembramos que toda e qualquer tipo de receita e despesa, devem ser registradas, por menores que sejam!

Informações descontextualizadas e/ou incompletas passam a impressão de que existe um dinheiro sobrando na empresa. Veja bem, caso você olhe apenas para a quantia que entra na sua empresa, sem considerar os gastos previstos pela frente, a realidade financeira do seu negócio acaba ficando escondida.

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Tipos de fluxo de caixa

Após entender o que é o fluxo de caixa, vamos entender quais são as diferenças entre os cinco tipos principais existentes da ferramenta, o objetivo é identificar aquele que melhor se enquadra no cenário da sua empresa. Cada modalidade conta com características e objetivos diferentes, sendo assim, é necessário estar atento.

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Fluxo de caixa direto

Esse fluxo considera a forma bruta das operações financeiras, desconsiderando os descontos, e focando na classificação das movimentações de acordo com a natureza contábil de cada uma.

Fluxo de caixa indireto

Aqui, é utilizado o balanço patrimonial a fim de considerar a variação dos ativos em um período de tempo. Com isso, o gestor passa a entender melhor o lucro de um intervalo e o reajusta a partir da amortização e depreciação, resultando no Demonstrativo do Resultado do Exercício (DRE), documento crucial para o setor contábil da marca.

Fluxo de caixa livre

Geralmente, é marcado por ser uma projeção para 60 a 90 dias. Consiste em uma avaliação, de curto e médio prazo, do capital da empresa para quitar dívidas fixas e compromissos mensais.

Fluxo de caixa operacional

O intuito é levantar gastos e receitas operacionais, a fim de mapear todas as movimentações financeiras necessárias para o bom funcionamento da empresa.

Fluxo de caixa projetado

Por fim, temos o fluxo de caixa projetado, que possui como principal objetivo prever as receitas e despesas futuras do negócio. Resumindo, é crucial para evitar armadilhas inesperadas no fluxo financeiro.

Importância do controle de fluxo

Liquidez como pilar para a sustentabilidade financeira

Uma gestão adequada do fluxo de caixa é de extrema importância para manter a liquidez de uma empresa, ou seja, é a capacidade de honrar obrigações financeiras a curto prazo.

Controlando o fluxo de caixa, é possível identificar e corrigir os gargalos que possam prejudicar a liquidez, evitando atrasos nos pagamentos, a funcionários e fornecedores. Garantindo um fluxo de caixa consistente e positivo, a empresa estará bem preparada para enfrentar períodos de instabilidade econômica e superar desafios inesperados.

Redução de custos financeiros e otimização do capital

Contar com um controle eficiente do fluxo de caixa ajuda a empresa na redução de custos financeiros associados a empréstimos e financiamentos. Isso ajuda a evitar aquela necessidade de recorrer frequentemente a créditos para cobrir despesas temporárias, a organização economiza em juros e outras despesas financeiras.

Destacamos que o fluxo de caixa também possibilita otimizar o uso do capital disponível, proporcionando recursos para investimentos considerados mais promissores e aumentando a eficiência financeira do negócio.

Resiliência financeira em tempos de crise

Para finalizar, lembramos que o fluxo de caixa também é uma ferramenta essencial para fortalecer a resiliência financeira de uma empresa nos momentos de crise e adversidades econômicas.

Através de uma gestão financeira eficiente, o negócio pode acumular reservas financeiras, preparando-se para enfrentar desafios e crises com maior segurança.

Contar com uma visão clara e objetiva das finanças possibilita tomar medidas preventivas, ajustar as estratégias e manter a estabilidade operacional, garantindo que o negócio consiga superar obstáculos e prosperar a longo prazo.

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